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【创业有道】:创业需要融资?请先看看一个创业投资人如何投资项目

发布于 2015/04/08-16:21 标签: / / /

一个创业投资人如何投资项目

创业梦想≠投资机会,激情万丈的创业者请先仔细听听一个创业投资人的投资自白!

一个创业投资人如何投资项目

  一、投资前

  1)看人。创业投资就是投人,这是一件不容易的事情,但也不是一件非常难的事情。我喜欢和人打交道,看人无数,说实话,看一个人有没有诚意,花没花工夫做回家作业,是不是一块值得去花功夫雕琢的玉石,其实不需要几眼就能看得出来。和创业者打交道是令我最快活的事情。在他们身上能看到我曾经的影子,我真心希望他们做得比我当年更好更出色,也希望中国有更多的人加入创业者的行列,需要的时候,我可以帮助他们指点一下、分享一些自己的经验,防止再走我曾走过的弯路,在阴冷的晚上,给他们端去一碗热腾腾的心灵鸡汤。

  通过和创业者的对话,可以判断出他/她是否具备一个真正的创业者的基本素质和涵养:

  – 诚实、诚信

  –足够的心理和物质准备(准备在办公室睡三年地铺,公司不赚钱不拿一分钱工资,20张信用卡周转运营资金,粪土当年大公司里的派头、排场、职位、条件、安逸)

  – 动手,比动脑和动嘴更多

  – 关键问题上能“听”话,倾听用户的意见,倾听他人善意的建议。

  2)开门见山,实话实说。创业者兴致匆匆来找钱,讲的却可能是些不着边际的故事和梦想。对他们应该说些什么呢?不要害怕打击他们的创业热情,直截了当地告诉他们我的真实感受和想法,也许我的想法完全错误,给他们泼了冷水,怕啥呢?真正的好主意、真正的创业者是不会就此被埋没的;也许直截了当的批评反而会帮助他们去思考,最终使他们找到了正确的道路,变成了闪光的金子。人生匆忙,相逢是缘,真诚为金。

  3) 从两个角度来判断一个项目的本质:

  –难得糊涂:如果你有个什么网站像当年的Google那样莫名其妙地三天两头把斯坦福大学的校园网搞当机,如果你的产品也像乔布斯当年在车库里手工安装苹果电脑,每天的出货单子多得车库里实在堆不下了,那么我们也就根本不考虑什么盈利模式、市场分析、竞争比较、尽职调查……让它们统统见鬼去吧,我们的任务是立刻抓住机会,猛砸钱,糊里糊涂地把它做大!我保证会连夜把ATM机里所有的钱全部取出来给你送去,但愿但愿但愿你有这么好的项目并能在第一时间里想到我,拜托了,顿首再拜!!

  –如果你没有以上的奇迹来蒙倒我让我难得糊涂一回,那咱们得认认真真地用理性的方法来解剖你的项目,你得认认真真做回家庭作业,把商业计划书和财务计划交出来,没办法的,逃避不了的。

  4) 反复检验创业者有没有裸泳:你到底能不能赚大钱?你什么时候赚大钱?多大的钱才叫大钱……这样吧,请容许我把顺序倒过来回答吧,在一个项目里:

  – VC投进来的钱最少也得有个10倍20倍的增值,他们才会有兴趣来看你的项目;

  –你得说服VC相信你能够在3年5年以内,让他们把投进来的钱至少放大10倍20倍以后全部安全地取走,他们才可能有耐心来看你的项目;你可以去为你的百年老店理想奋斗,但是VC每一期基金的生命周期总共也只有5年10年,所以,天下没有哪一个VC有资格来陪伴你一辈子的。

  –你的业务必须有基本的规模和潜在的市场,你的公司3到5年销售规模至少两三个亿吧?这市场要大得放下10个你这样的公司去竞争,也用不着抢饭碗,照样会把大家统统撑死噫死。

  –你到底能不能赚大钱?在这个问题上,你我恐怕会有重大的判断方法分歧。你的算法总是“自上而下”的:中国有14亿人口,每人给你一块钱,你就进帐了14个亿,你第一年获得了25%的市场,第二年50%,第三年75%……第四年公司上市大家套现,你这潜力啊,一定会让VC赚翻了天。我的方法是“自下而上”的:你是否真的有能力把产品开发出来投放到市场里去?你什么时候能找到你第一个用户赚进第一块钱来?你什么时候能够收支打平?什么时候你能赚到第一个一万、十万、一百万?你有没有思想准备和执行能力去打败时间,真的迅速做成、做大?

5)如果我相信了你的故事,我便会充当你的销售员,到我们基金的团队中去兜售和推销你。从前我做天使的时候,我是拍拍脑袋就定案的,现在管理基金,基金理规定是要全部合伙人点头,才能决定投资一个项目。我自己是创业者出生,总是偏袒创业者,所以你得和我好好配合,才有可能让他们大家买账。

  二、投资

  1) 如果我们投资人团队大家都认可你,投资便进入了公事公办的流程。你要走融资中的最最重要的一步:拿到VC的Termsheet!

2)当你和VC都在Termsheet上签了字,然后还有尽职调查、投资协议……没完没了的文字游戏之后你才可能见到钱的影子。当然,投资和被投资双方都有选择的权利,对于创业者来说,选择拿谁的钱也很重要,这话说起来容易,能做到的只有那些真正有实力的创业者!

  三、投资后

  1)你已经把钱搞到手了,你还有必要再一次见到我吗?如果还想见到我,那就别再称我为投资人了,叫我兄弟吧。我俩这时候已经是同一条战壕里的战友,汪洋中同一条小船上的两个水手,在以下但不限于以下的情况中,我有叫必应,两肋插刀:

  –你需要到华为、联想、IBM、微软、Google去挖人,如果人家打不定主意是否离开高就加入创业团队,那我就以VC的名义去帮你忽悠帮你招兵买马,保证更加管用;

  –你要设法搞大订单,需要高层公关,那你下单,我四处找人去帮你把国企的老总、外企的首代、民企的老板、园区的书记、部委的司长一个个灌趴下了给你开绿灯;

  –你业务蓬勃发展需要进一步的扩张资金,我可以从国内国外把一流的VC/PE帮你忽悠进来,还使劲把你公司的价值也像吹气球似的给吹涨起来;

  –你有计划未来公司上市,我从第一天就鼓捣你把公司用一家上市公司的方法来治理起来;

–你成功上线、搞定第一个客户、销售突破第一个100万的胜利时刻,别忘了喊上我一起喝酒!

  四、投资退出

  1)你公司哪天要上市了,要被收购了……兄弟,嗨,这些事儿以后再说吧,上市和被收购之前你要打的硬仗还有一大篓子呢,先别想太远,先让把眼前的事情做好,把公司的基本框架搭好、基本业务做健康,只要是一家好公司,有核心的技术核心的竞争力,有健康的现金流和每月不断递增的业务……总有一天,苹果会从树上掉下来砸在你的头上,好运是逃不走的,不必现在就担心,不必现在多费口舌。

  2)当你把自己公司的业务做好了,愿意抬着八人大轿把你抬上市的人会在你门口排长队,你不用自己走路,到时候让人抬着你腾空而过吧!

……

  总之,我不是砸笔钱、过把瘾就把你给忘了的那种投资人,如果我投资了你的公司,我就得为你保驾护航,负责伴随你成长,直到你我都赚得合不拢嘴的那一天。当然,你我也少不了吵嘴闹矛盾的时候,因为创业并无定式,道路是要在摸索之中找出来的,成功是在磨练中诞生的……无论你叫我“天使”也好,“早期的创投VC”也好,我希望能在没有人看到你的价值的时候看中你,在你蹉跎的岁月里支持你和你一起找路,就像你死心塌地的第一个女朋友……

  这世界上有许多座高山,高山仰止。创业投资也是一座望不到顶的高山、永无止境的。投资不是科学,是艺术。

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